「金融消費者」的搜尋結果
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第 2 / 4 頁- 行政證券商設置標準 第10-2條 …具有創新性、有效提升金融服務之效率、降低經營及使用成本或提升金融消費者及企業之權益等成效。二、應為依法設立登記之股份有限公司，且不得為閉鎖性股份有限公司。三、申請日前一個月內經會計師查核簽證之資產負債表顯示淨值不低於第三…
- 行政境外基金管理辦法 第9條 …條第一款至第三款、銀行法第六十一條之一第一項第一款至第八款或金融消費者保護法第十二條之一第一項第二款至第五款規定之處分。但本會命令解除職員職務之處分，不在此限。六、業務人員及內部稽核人員之資格條件及人數，應符合第十六條之…
- 行政境外基金管理辦法 第19條 …條第一款至第三款、銀行法第六十一條之一第一項第一款至第八款或金融消費者保護法第十二條之一第一項第二款至第五款規定之處分。但本會命令解除職員職務之處分或其違法情事已具體改善並經主管機關認可者，不在此限。三、辦理募集及銷售業…
- 行政證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則 第20條 …第七款規定、郵政儲金匯兌法第十二條第一項第一款至第三款規定或金融消費者保護法第十二條之一第一項第二款至第五款規定之處分。但本會命令解除職員職務之處分或其違法情事已具體改善並經本會認可者，不在此限。三、辦理基金銷售業務應有…
- 行政證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則 第8條 …與管理。十二、法令遵循制度。十三、金融檢查報告之管理。十四、金融消費者保護之管理。但依金融消費者保護法第三條第二項排除適用之事業，不在此限。十五、客戶資料保密。十六、重大事件（如：重大違規、遭受重大損失之虞等）處理及通報…
- 行政證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則 第14條 …判斷程序、會計政策與估計值變動之流程等。五、資通安全檢查。依金融消費者保護法所定之金融服務業之每年年度稽核計畫，除應包括前項之稽核項目外，尚應包括對金融消費者保護之管理。股票公開發行或主管機關指定之各服務事業之每年年度稽…
- 行政保險業內部控制及稽核制度實施辦法 第5條 …事管理及其他各種業務之控制作業。九、金融檢查報告之管理。十、金融消費者保護之管理。十一、適用國際財務報導準則之管理。十二、重大偶發事件之處理機制。十三、防制洗錢及打擊資恐機制及相關法令之遵循管理，包括辨識、衡量、監控洗錢…
- 行政保險業內部控制及稽核制度實施辦法 第41條 …行。本辦法中華民國一百零一年二月四日修正發布之第五條條文，除金融消費者保護之管理自一百年十二月三十日施行外，自發布後三個月施行。本辦法中華民國一百零七年五月二十九日修正發布之第三十二條之二修正條文，自發布後六個月施行。本…
- 行政證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法 第8條 …人員相互兼任：一、全權委託投資業務或證券投資顧問業務之客戶為金融消費者保護法第四條第二項所定之專業投資機構。二、全權委託投資帳戶之投資或交易範圍及兼營證券投資顧問業務提供證券投資分析意見或推介建議之範圍，應以所經理基金之…
- 行政證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法 第11條 …資產委託全權委託保管機構保管或信託移轉予保管機構之規定：一、金融消費者保護法第四條第二項所定之專業投資機構。二、同時符合境外結構型商品管理規則第三條第三項第二款各目所定條件，並以書面向證券投資信託事業或證券投資顧問事業申…
- 行政證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則 第7條 …人員相互兼任：一、全權委託投資業務及證券投資顧問業務之客戶為金融消費者保護法第四條第二項所定之專業投資機構。二、該事業之內部控制制度已訂定有效防範利益衝突之作業原則，以確保公平對待所有客戶。他業兼營證券投資顧問業務從事證…
- 行政財產保險業辦理資訊公開管理辦法 第9條 …文號及日期。二、契約條款。三、承保範圍及不保事項。四、銷售予金融消費者之保險商品預定附加費用率。五、短期費率表。六、保費退費係數表。七、理賠申請文件及程序。前項各款事項應於事實發生或於內容異動之日起三十日內揭露。
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第1條 本辦法依金融消費者保護法（以下簡稱本法）第十條第三項規定訂定之。
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第2條 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，應依本辦法規定向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容及揭露風險；本辦法未規定者，應按業務類別，分別適用各該業務法令及自律規範之規定。
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第3條 …及揭露風險，應遵守下列基本原則：一、應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之文字或其他方式為之。二、任何說明或揭露之資訊或資料均須正確，所有陳述或圖表均應公平表達，並不得有虛偽不實、詐欺、隱匿、或足致他人誤信之情事…
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第4條 金融服務業依本辦法應予揭露及說明之金融消費者，指與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人。前項金融消費者為無行為能力人、限制行為能力人、受輔助宣告人或授與締約代理權之本人者，金融服務業依本辦法應為之說明或揭露事項應…
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第5條 金融服務業應依各類金融商品或服務之特性向金融消費者說明之重要內容如下：一、金融消費者對該金融商品或服務之權利行使、變更、解除及終止之方式及限制。二、金融服務業對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任。三、金融消費者應負擔…
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第6條 …金融商品或服務屬投資型商品或服務者，除應依前條辦理外，並應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，其中投資風險應包含最大可能損失、商品所涉匯率風險。前項所稱投資型金融商品或服務，係指下列商品或服務：一、信託業辦理特定金錢信託…
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第7條 …及揭露前二條之重要內容，並以顯著字體或方式表達。融資租賃業與金融消費者完成契約訂定後，應即時將該契約交付金融消費者。融資租賃業受領金融消費者清償本金或利息時，如經金融消費者要求，且融資租賃業確認契約金額及相關費用均已清償…
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第9條 金融服務業依本辦法向金融消費者說明重要內容及揭露風險時，應留存相關資料；依其他法令規定應錄音錄影者，並應依其規定辦理。金融服務業提供之金融商品屬複雜性高風險商品者，應依本法第十條第四項規定錄音或錄影；錄音或錄影內容至少應…
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第10條 融資租賃業不得拒絕金融消費者提前清償，如收取提前清償違約金者，違約金之計算及收取方式應於契約明定，並告知金融消費者。
- 行政金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 第11條 …所屬人員不得有暴力、恐嚇、脅迫、辱罵、騷擾、虛偽、詐欺、造成金融消費者隱私受侵害或其他不當之債務催收行為；融資租賃業並應建立對外部催收機構之遴選標準、監督管理及定期查核機制。外部催收機構如遭金融消費者申訴，融資租賃業應積…
- 行政證券商管理規則 第19-7條 …證券櫃檯買賣中心轉報本會核准。前項所稱複雜性高風險商品，係指金融消費者保護法第十一條之二第二項規定授權主管機關所定之複雜性高風險商品。第一項商品，本會於核准第一家證券商辦理且核准已滿半年後，其他證券商於開辦首筆交易後七日…
- 行政金融消費者保護法 第1條 為保護金融消費者權益，公平、合理、有效處理金融消費爭議事件，以增進金融消費者對市場之信心，並促進金融市場之健全發展，特制定本法。
- 行政金融消費者保護法 第4條 本法所稱金融消費者，指接受金融服務業提供金融商品或服務者。但不包括下列對象：一、專業投資機構。二、符合一定財力或專業能力之自然人或法人。前項專業投資機構之範圍及一定財力或專業能力之條件，由主管機關定之。金融服務業對自然人…
- 行政金融消費者保護法 第5條 本法所稱金融消費爭議，指金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議。
- 行政金融消費者保護法 第6條 本法所定金融服務業對金融消費者之責任，不得預先約定限制或免除。違反前項規定者，該部分約定無效。
- 行政金融消費者保護法 第7條 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約，應本公平合理、平等互惠及誠信原則。金融服務業與金融消費者訂立之契約條款顯失公平者，該部分條款無效；契約條款如有疑義時，應為有利於金融消費者之解釋。金融服務業提供金融商品…
- 行政金融消費者保護法 第8條 …隱匿或其他足致他人誤信之情事，並應確保其廣告內容之真實，其對金融消費者所負擔之義務不得低於前述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明。前項廣告、業務招攬及營業促銷活動之方式、內容及其他應遵…
- 行政金融消費者保護法 第9條 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度。前項應充分瞭解之金融消費者相關資料、適合度應考量之事項及其他應遵行事項之辦法，由主管機關定之。