The Act Governing Electronic Payment Institutions Article 11
To apply for approval to engage exclusively in businesses under the subparagraphs of Paragraph 1 and Paragraph 2, Article 4 herein, the promoters or responsible persons shall submit the following documents to the competent authority:1. Application form;2. The roster of the promoters or directors and supervisors, and supporting documents;3. The minutes of promoters' meeting or board of directors meeting;4. A statement of the sources of funds;5. The articles of incorporation;6. A business plan describing the scope of businesses, principles and directions of business operations and specific implementation programs, market prospects, and risk and benefit analysis;7. Profiles of general manager or the designated general manager;8. Business bylaws and description of business procedures;9. Agreements or templates therefor between relevant parties involved in the electronic payment business regarding their respective rights and obligations;10. Description of information system and security management operations adopted for operating the electronic payment institution business;11. Description of CPA-certified clearing and settlement mechanism for the business transactions of electronic payment institutions;12. Description of CPA-certified payment safeguard mechanism and the legal opinion or certification report of the trust agreement, performance guarantee agreement, or templates therefor reviewed by an attorney or certified by a CPA;13. A budget assessment certified by a CPA as sufficient to maintain the appropriate operation of the information system and businesses in the next five years; and14. Other documents as required by the competent authority.The business bylaws referred to in Subparagraph 8 of the preceding paragraph shall state the following items:1. Organization structure and responsibilities of departments;2. Personnel allocation, management, and training;3. Internal control system and internal audit system;4. Internal control and audit system for anti-money laundering and counter-terrorism financing;5. Identity verification mechanism for users and contracted institutions;6. Accounting systems;7. Business operation principles and policies;8. Consumer protection measures and dispute settlement procedures;9. Operational manual and division of powers and responsibilities; and10. Other items as required by the competent authority.Where banks and Chunghwa Post Co., Ltd. (referred to as "Chunghwa Post" hereunder) apply for approval to concurrently operate the businesses under the subparagraphs of Paragraph 1 and Paragraph 2, Article 4 herein, they shall submit documents prescribed under Subparagraph 1, Subparagraph 5, Subparagraph 6, Subparagraph 8 to Subparagraph 11, Subparagraph 13, and Subparagraph 14 of Paragraph 1 hereof and the meeting minutes of their board of directors to the competent authority.Where the bylaws, procedures, or the rights and obligations between the relevant parties regarding the business operated by an electronic payment institution differ from the contents of the business plan originally approved by the competent authority, and such difference has material impact on consumer rights and interests, the electronic payment institution shall submit the documents prescribed in Subparagraph 6, Subparagraph 8, and Subparagraph 9, Paragraph 1 to apply for approval from the competent authorityThe competent authority shall consult the Central Bank before granting approval under Paragraph 1, Paragraph 3, and the preceding paragraph; in cases involving foreign exchange businesses, it shall obtain the Central Bank’s consent before approving it.
中文原文 電子支付機構管理條例第11條
申請專營第四條第一項及第二項各款業務之許可，應由發起人或負責人檢具下列書件，向主管機關為之：
一、申請書。
二、發起人或董事、監察人名冊及證明文件。
三、發起人會議或董事會會議紀錄。
四、資金來源說明。
五、公司章程。
六、營業計畫書：載明業務範圍、業務經營之原則、方針與具體執行之方法、市場展望、風險及效益評估。
七、總經理或預定總經理之資料。
八、業務章則及業務流程說明。
九、電子支付機構業務各關係人間權利義務關係約定書或其範本。
十、經營電子支付機構業務所採用之資訊系統及安全控管作業說明。
十一、經會計師認證之電子支付機構業務交易之結算及清算機制說明。
十二、經會計師認證之支付款項保障機制說明，及經律師審閱或會計師認證信託契約、履約保證契約或其範本之法律意見書或報告。
十三、經會計師認證得以滿足未來五年資訊系統及業務適當營運之預算評估。
十四、其他主管機關規定之書件。
前項第八款所定之業務章則，應記載下列事項：
一、組織結構及部門職掌。
二、人員配置、管理及培訓。
三、內部控制制度及內部稽核制度。
四、防制洗錢與打擊資恐內部控制及稽核制度。
五、使用者及特約機構身分確認機制。
六、會計制度。
七、營業之原則及政策。
八、消費者權益保障措施及消費糾紛處理程序。
九、作業手冊及權責劃分。
十、其他主管機關規定之事項。
銀行及中華郵政股份有限公司申請兼營第四條第一項及第二項各款業務之許可，應檢具第一項第一款、第五款、第六款、第八款至第十一款、第十三款及第十四款規定之書件及董事會或理事會會議紀錄，向主管機關為之。
電子支付機構所辦理之業務，其業務章則、業務流程或與業務之各關係人間權利義務關係，與主管機關原許可之營業計畫書內容有差異，且對消費者權益有重大影響時，應檢具第一項第六款、第八款及第九款規定之書件，向主管機關申請許可。
主管機關為第一項、第三項及前項之許可前，應會商中央銀行意見；涉及外匯業務者，應經中央銀行同意後為之。
一、申請書。
二、發起人或董事、監察人名冊及證明文件。
三、發起人會議或董事會會議紀錄。
四、資金來源說明。
五、公司章程。
六、營業計畫書：載明業務範圍、業務經營之原則、方針與具體執行之方法、市場展望、風險及效益評估。
七、總經理或預定總經理之資料。
八、業務章則及業務流程說明。
九、電子支付機構業務各關係人間權利義務關係約定書或其範本。
十、經營電子支付機構業務所採用之資訊系統及安全控管作業說明。
十一、經會計師認證之電子支付機構業務交易之結算及清算機制說明。
十二、經會計師認證之支付款項保障機制說明，及經律師審閱或會計師認證信託契約、履約保證契約或其範本之法律意見書或報告。
十三、經會計師認證得以滿足未來五年資訊系統及業務適當營運之預算評估。
十四、其他主管機關規定之書件。
前項第八款所定之業務章則，應記載下列事項：
一、組織結構及部門職掌。
二、人員配置、管理及培訓。
三、內部控制制度及內部稽核制度。
四、防制洗錢與打擊資恐內部控制及稽核制度。
五、使用者及特約機構身分確認機制。
六、會計制度。
七、營業之原則及政策。
八、消費者權益保障措施及消費糾紛處理程序。
九、作業手冊及權責劃分。
十、其他主管機關規定之事項。
銀行及中華郵政股份有限公司申請兼營第四條第一項及第二項各款業務之許可，應檢具第一項第一款、第五款、第六款、第八款至第十一款、第十三款及第十四款規定之書件及董事會或理事會會議紀錄，向主管機關為之。
電子支付機構所辦理之業務，其業務章則、業務流程或與業務之各關係人間權利義務關係，與主管機關原許可之營業計畫書內容有差異，且對消費者權益有重大影響時，應檢具第一項第六款、第八款及第九款規定之書件，向主管機關申請許可。
主管機關為第一項、第三項及前項之許可前，應會商中央銀行意見；涉及外匯業務者，應經中央銀行同意後為之。