申請人應依下列規定辦理確認參與者身分措施：一、不得接受參與者以匿名或使用假名建立或維持業務關係。
二、於下列情形時，應確認參與者身分：（一）與參與者建立業務關係時。
（二）發現疑似洗錢或資恐交易時。
（三）對於過去所取得參與者身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。
三、確認參與者身分應採取下列方式：（一）以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證參與者身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。
（二）對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並依前目方式辨識及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。
（三）辨識參與者實質受益人，並以合理措施驗證其身分，包括使用可靠來源之資料或資訊。
（四）確認參與者身分措施，應包括瞭解業務關係之目的及性質，並視情形取得相關資訊。
四、申請人完成確認參與者身分措施前，不得與該參與者建立業務關係。
五、懷疑參與者或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認參與者身分程序可能對該參與者洩露訊息時，得不執行該等程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易。
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