Rules Governing the Business of Electronic Stored Value Card Issuers Article 2
An issuer shall verify the identity of a customer when processing a cash transaction above a certain dollar amount, or an electronic stored value card above a certain amount pursuant to the Regulations Governing Anti-Money Laundering of Financial Institutions by examining the identity document or passport provided by that customer, and recording the name of the individual or institution, date of birth, address, telephone number, ID document number, or the unified business number of the institution, the number or dollar amount of the electronic stored value card purchased, and the electronic stored value card number(s).The following electronic stored value cards shall be registered by name:1. Those that are co-branded with other financial payment instruments; however, it does not apply those issued before April 1, 2012.2. Those that can be used for internet transactions.3. Those that can be automatically reloaded from a linked financial payment instrument.4.Those that can transfer payment to other financial payment instruments.5. Those that can redeem any payment during the process.An issuer shall verify the cardholder’s identity when processing the registration of the electronic stored value card in a manner set forth in the Regulations Governing Anti-Money Laundering of Financial Institutions, and follow the provisions below:1. Use reliable and independent documents, data, or information to identity and verify the customer’s identity, request the cardholder’s identity information, which shall at least include his or her name, nationality, date of birth, telephone number, electronic stored value card number, and ID document type and number, and keep a copy or record of such ID document.2. If the cardholder provides a National Identity Card, contact the Ministry of the Interior, or the Joint Credit Information Center (hereinafter referred to as the “JCIC”) to look up the authenticity of the issuance/replacement/reissuance of the National ID Card; if the customer provides an alien permanent residence record, the issuer shall have the Ministry of the Interior authenticate the information.3. Inquire of the JCIC about the following information, and keep relevant records:(1) The deposit account information for any transaction which is suspiciously illegal or obviously abnormal.(2) The information exchanged between the issuers pursuant to Subparagraphs 2 and 3, Paragraph 1, Article 2-1.(3) The enhanced identity remarks requested by the individual.(4) Other information prescribed by the competent authority.The issuer shall prudently use any information obtained under Subparagraph 3 of the foregoing Paragraph, and decide whether to approve or reject the customer’s registration application at its objective discretion and independent judgment.An issuer may be exempt from Paragraph 3 for issuing the following registered electronic stored value cards conforming with Article 7 of the Regulations Governing Anti-Money Laundering of Financial Institutions provided that:1. The identity of an overseas cardholder has been verified by an overseas contracted institution in a manner of verification not less intense than Paragraph 3.2. The issuance is a collaboration with a bank, school, telecommunications company, or governmental agency, combined with another financial payment instrument, student ID card, user number, ID document, or other registered instruments, or connected to other financial payment instruments.When an electronic stored value card issued by an issuer by January 1, 2019 but not conformed with the requirements of Subparagraph 1 Paragraph 3, or the foregoing Paragraph, the issuer shall modify it to comply with the requirements before December 31, 2019. Any electronic stored value card that is not modified to conform with the requirements shall be deemed as an unregistered electronic stored value card.
中文原文 電子票證發行機構業務管理規則第2條
發行機構依金融機構防制洗錢辦法規定辦理一定金額以上之通貨交易或一定數量以上電子票證交易時，應憑客戶提供之身分證明文件或護照確認身分，並將其姓名或機構名稱、出生年月日、住址、電話、身分證明文件號碼或機構統一編號及所購買電子票證張數或金額、電子票證號碼加以記錄。
下列各款電子票證應為記名式：
一、結合其他金融支付工具聯名發行者。
但中華民國一百零一年四月一日前發行者，不在此限。
二、具使用於網際網路交易功能者。
三、具約定連結其他金融支付工具進行自動加值功能者。
四、具向其他金融支付工具進行款項轉出功能者。
五、具中途贖回款項功能者。
發行機構接受客戶辦理電子票證記名作業時，應確認持卡人身分，其確認持卡人身分之方式，除應符合金融機構防制洗錢辦法規定外，並依下列規定辦理：
一、應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並徵提持卡人基本身分資料，至少包括姓名、國籍、出生年月日、電話、電子票證號碼及身分證明文件種類與號碼等事項，且保存身分證明文件影本或予以記錄。
二、持卡人提供國民身分證資料者，應向內政部或財團法人金融聯合徵信中心（以下簡稱聯徵中心）查詢國民身分證領補換資料之真實性；客戶提供居留證資料者，發行機構應向內政部查詢資料之真實性。
三、應向聯徵中心查詢下列資料，並留存相關紀錄備查：
（一）疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶資料。
（二）發行機構交換有關第二條之一第一項第二款及第三款規定之資料。
（三）當事人請求加強身分確認註記資料。
（四）其他經主管機關規定之資料。
發行機構對於前項第三款查詢所得資料，應審慎運用，並以其客觀性及自主性，決定核准或拒絕客戶記名作業之申請。
發行機構發行下列記名式電子票證，如符合金融機構防制洗錢辦法第七條規定，得不適用第三項規定：
一、對於境外持卡人，經委託境外受委託機構以不低於第三項規定之強度確認其身分者。
二、與銀行、學校、行動通信業務經營者及政府機關合作，結合其他金融支付工具、學生證、用戶號碼、身分證明文件等記名式工具，或約定連結其他金融支付工具者。
發行機構於中華民國一百零八年一月一日前所發行電子票證之記名作業，未符合第三項第一款或前項規定者，應於中華民國一百零八年十二月三十一日前調整符合規定；未完成調整符合規定之電子票證，視為無記名式電子票證。
下列各款電子票證應為記名式：
一、結合其他金融支付工具聯名發行者。
但中華民國一百零一年四月一日前發行者，不在此限。
二、具使用於網際網路交易功能者。
三、具約定連結其他金融支付工具進行自動加值功能者。
四、具向其他金融支付工具進行款項轉出功能者。
五、具中途贖回款項功能者。
發行機構接受客戶辦理電子票證記名作業時，應確認持卡人身分，其確認持卡人身分之方式，除應符合金融機構防制洗錢辦法規定外，並依下列規定辦理：
一、應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並徵提持卡人基本身分資料，至少包括姓名、國籍、出生年月日、電話、電子票證號碼及身分證明文件種類與號碼等事項，且保存身分證明文件影本或予以記錄。
二、持卡人提供國民身分證資料者，應向內政部或財團法人金融聯合徵信中心（以下簡稱聯徵中心）查詢國民身分證領補換資料之真實性；客戶提供居留證資料者，發行機構應向內政部查詢資料之真實性。
三、應向聯徵中心查詢下列資料，並留存相關紀錄備查：
（一）疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶資料。
（二）發行機構交換有關第二條之一第一項第二款及第三款規定之資料。
（三）當事人請求加強身分確認註記資料。
（四）其他經主管機關規定之資料。
發行機構對於前項第三款查詢所得資料，應審慎運用，並以其客觀性及自主性，決定核准或拒絕客戶記名作業之申請。
發行機構發行下列記名式電子票證，如符合金融機構防制洗錢辦法第七條規定，得不適用第三項規定：
一、對於境外持卡人，經委託境外受委託機構以不低於第三項規定之強度確認其身分者。
二、與銀行、學校、行動通信業務經營者及政府機關合作，結合其他金融支付工具、學生證、用戶號碼、身分證明文件等記名式工具，或約定連結其他金融支付工具者。
發行機構於中華民國一百零八年一月一日前所發行電子票證之記名作業，未符合第三項第一款或前項規定者，應於中華民國一百零八年十二月三十一日前調整符合規定；未完成調整符合規定之電子票證，視為無記名式電子票證。