Regulations Governing Postal Simple Life Insurance Operations Article 12
When signing off on an insurance product, the president or the department head authorized by the president as well as the qualified signatories shall inspect carefully the factual accuracy, reasonableness, and legality of those for which they are responsible. They shall at least be responsible for the following items or areas:1. The president or the department head authorized by the president shall be responsible for:(1) Description of insurance and declaration.(2) Declaration to the FSC.(3) The policy amendment form.(4) The correctness of the insurance product self-review form.(5) The application form.(6) The completeness of all mandatory filing components.(7) The compliance of the insurance product to applicable regulations.(8) That consumer safeguards are not negatively impacted.(9) That the product is in sync with the company’s business strategies and does not pose a potential threat to its current or future solvency.(10) The appropriateness of the product’s asset-liability allocation.2. The underwriters shall be responsible for the following:(1) The provisions and declarations pertaining to underwriting listed in the declaration to the FSC.(2) The provisions pertaining to underwriting in the insurance policy comparison table.(3) The application form.(4) The policy amendment form.(5) Risk control manual.3. Claim adjusters shall be responsible for the following:(1) The provisions and declarations pertaining to claims adjustment listed in the declaration to the FSC.(2) The provisions pertaining to claims adjustment in the insurance policy comparison table.(3) The application form.(4) The policy amendment form.4. Actuaries shall be responsible for the following:(1) The provisions and declarations pertaining to actuarial work listed in the declaration to the FSC.(2) The provisions pertaining to actuarial work in the insurance policy comparison table.(3) The application form.(4) The policy amendment form.(5) The actuarial memorandum and related statements.(6) The content of the asset-liability allocation plan.(7) The assessment and declaration of the actuaries.(8) The Regulations Governing the Financial Aspects of Participating Life Insurance Policies, the Regulations Governing Expense Apportionment and Income Distribution of Participating and Non-Participating Life Insurance Policies, and the Regulations Governing the Distribution of Dividends.(9) A statement of how the company shall respond in the event that the return on investment fails to reach the predetermined interest rate (applicable to insurance products with an insurance period exceeding one year).(10) A statement justifying the pricing.(11) An assessment on the product’s operational risks and risk tolerance.(12) Risk control manuals.5. Insurance conservation personnel shall be responsible for the following:(1) The provisions and declarations pertaining to insurance conservation listed in the declaration to the FSC.(2) The provisions pertaining to insurance conservation in the insurance policy comparison table.(3) The application form.(4) The policy amendment form.6. Legal staff shall be responsible for the following:(1) The provisions and declarations pertaining to legal affairs listed in the declaration to the FSC.(2) The provisions pertaining to legal affairs in the insurance policy comparison table.(3) The application form.(4) The policy amendment form.7. Investment personnel:(1) The provisions and declarations pertaining to investment listed in the declaration to the FSC.(2) The provisions pertaining to investment in the insurance policy comparison table.(3) The application form.(4) The policy amendment form.(5) The content of the asset-liability allocation plan.(6) The statement of investment targets.(7) A statement of how the company shall respond in the event that the return on investment fails to reach the predetermined interest rate (applicable to insurance products with an insurance period exceeding one year).(8) The relationship between the product’s asset allocation plan and assumed interest rate.(9) An assessment of the product’s investment risks and risk tolerance.(10) Risk control manuals.8. Investment personnel:(1) The declaration to the FSC.(2) The policy amendment form.(3) The appropriateness of the product’s asset-liability allocation.(4) Verify the impact of insurance product risks and sales volume on risk appetite, and evaluate whether the risk management plan is within the acceptable risk appetite of the company.(5) A statement of how the company shall respond in the event that the return on investment fails to reach the predetermined interest rate (applicable to insurance products with an insurance period exceeding one year).(6) The relationship between the product’s asset allocation plan and assumed interest rate.(7) Risk control manuals.
中文原文 郵政簡易人壽保險監督管理辦法第12條
總經理或經其授權之部門主管及合格簽署人員於簽署保險商品時，應確實檢視其負責事項之正確性、合理性及適法性，並至少應負責下列項目：
一、總經理或經其授權之部門主管：
（一）保險商品內容說明暨聲明書。
（二）保險商品報金管會聲明書。
（三）保險商品部分變更聲明書。
（四）檢視保險商品自行審核表勾選正確性。
（五）要保書。
（六）送審文件的齊備性。
（七）檢視保險商品內容是否違反相關法令。
（八）檢視保險商品內容是否損及消費者權益之保護。
（九）檢視保險商品內容是否違反保險業經營策略或潛在影響現在或未來清償能力。
（十）檢視資產負債配置允當性。
二、核保人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中核保類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中核保類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
（五）風險控管說明書。
三、理賠人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中理賠類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中理賠類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
四、精算人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中精算類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中精算類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
（五）計算說明書暨相關報表。
（六）資產負債配置計畫書內容。
（七）精算人員評估意見暨聲明書。
（八）分紅人壽保險契約財務業務管理辦法、分紅與不分紅人壽保險單費用分攤與收入分配辦法與紅利分配辦法。
（九）投資報酬率未達預定利率時因應聲明書（保險期間超過一年之保險商品適用）。
（十）商品訂價合理性說明。
（十一）各項經營風險與風險承受能力之評估。
（十二）風險控管說明書。
五、保全人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中保全類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中保全類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
六、法務人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中法務類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中法務類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
七、投資人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中投資類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中投資類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
（五）資產負債配置計畫書內容。
（六）投資標的說明書。
（七）投資報酬率未達預定利率時因應聲明書（保險期間超過一年之保險商品適用）。
（八）商品資產配置計畫與商品預定利率間關聯性之檢視。
（九）各項投資風險與風險承受能力之評估。
（十）風險控管說明書。
八、風險管理人員（一）保險商品報金管會聲明書。
（二）保險商品部分變更聲明書。
（三）檢視資產負債配置允當性。
（四）檢核保險商品保險風險及銷售量對風險胃納之影響，並評估風險管理計畫是否在公司可承擔風險胃納範圍內。
（五）投資報酬率未達預定利率時因應聲明書（保險期間超過一年之保險商品適用）。
（六）商品資產配置計畫與商品預定利率間關聯性之檢視。
（七）風險控管說明書。
一、總經理或經其授權之部門主管：
（一）保險商品內容說明暨聲明書。
（二）保險商品報金管會聲明書。
（三）保險商品部分變更聲明書。
（四）檢視保險商品自行審核表勾選正確性。
（五）要保書。
（六）送審文件的齊備性。
（七）檢視保險商品內容是否違反相關法令。
（八）檢視保險商品內容是否損及消費者權益之保護。
（九）檢視保險商品內容是否違反保險業經營策略或潛在影響現在或未來清償能力。
（十）檢視資產負債配置允當性。
二、核保人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中核保類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中核保類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
（五）風險控管說明書。
三、理賠人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中理賠類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中理賠類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
四、精算人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中精算類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中精算類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
（五）計算說明書暨相關報表。
（六）資產負債配置計畫書內容。
（七）精算人員評估意見暨聲明書。
（八）分紅人壽保險契約財務業務管理辦法、分紅與不分紅人壽保險單費用分攤與收入分配辦法與紅利分配辦法。
（九）投資報酬率未達預定利率時因應聲明書（保險期間超過一年之保險商品適用）。
（十）商品訂價合理性說明。
（十一）各項經營風險與風險承受能力之評估。
（十二）風險控管說明書。
五、保全人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中保全類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中保全類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
六、法務人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中法務類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中法務類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
七、投資人員：
（一）保險商品報金管會聲明書中投資類條款與聲明事項。
（二）保險單條款對照表中投資類條款。
（三）要保書。
（四）保險商品部分變更聲明書。
（五）資產負債配置計畫書內容。
（六）投資標的說明書。
（七）投資報酬率未達預定利率時因應聲明書（保險期間超過一年之保險商品適用）。
（八）商品資產配置計畫與商品預定利率間關聯性之檢視。
（九）各項投資風險與風險承受能力之評估。
（十）風險控管說明書。
八、風險管理人員（一）保險商品報金管會聲明書。
（二）保險商品部分變更聲明書。
（三）檢視資產負債配置允當性。
（四）檢核保險商品保險風險及銷售量對風險胃納之影響，並評估風險管理計畫是否在公司可承擔風險胃納範圍內。
（五）投資報酬率未達預定利率時因應聲明書（保險期間超過一年之保險商品適用）。
（六）商品資產配置計畫與商品預定利率間關聯性之檢視。
（七）風險控管說明書。