Regulations Governing Identity Verification Mechanism and Transaction Amount Limits of Electronic Payment Institutions Article 9
When an electronic payment institution accepts individual users to register and open a Type 1 e-payment account, its identity verification process shall comply with the following provisions:1. Verifying the mobile phone number provided by the user: Verify that the user can use the said mobile phone number to operate and receive messages and notifications.2. Verifying the veracity of the user’s identity information. The verification method shall comply with any one of the criteria set forth below:(1) When a national ID card is provided, the institution shall check the user's ID card issuance records, name, and data with JCIC to verify data veracity;(2) When a resident certificate, vertical household registration certificate, or other identity document issued by a government agency is provided, the institution must check such documents with the Ministry of the Interior or the issuers of the said documents, the name and data with JCIC, or use other appropriate methods to verify the user's name.3. Confirming the financial payment instrument used by the user.4. Verifying the user identity via over-the-counter review, a certificate that complies with the Electronic Signature Act, or video teller machine.When an individual user uses the e-payment account, specified in the preceding paragraph, to engage in small-amount domestic and international remittances between different institutions, the electronic payment institution shall adopt one more of the following methods into its identity verification process:1. Verifying that the user’s ID number and the mobile phone number owner’s ID number in Subparagraph 1 of the preceding paragraph are the same.2. Confirming the second payment instrument used by the user.The payment instrument referred to in Subparagraph 3 of the Paragraph 1 and Subparagraph 2 of the preceding paragraph shall be deposit accounts, credit cards, or other financial payment instruments recognized by the competent authority only. The said deposit accounts excludes Type 3 digital bank deposit accounts.
中文原文 電子支付機構使用者身分確認機制及交易限額管理辦法第9條
電子支付機構接受個人使用者註冊及開立第一類電子支付帳戶，其身分確認程序應符合下列規定：
一、確認使用者提供之行動電話號碼：確認使用者可利用該行動電話號碼操作並接收訊息通知。
二、確認使用者身分資料之真實性，確認方式應符合下列規定之一：
（一）提供國民身分證資料者，應向聯徵中心查詢國民身分證領補換資料及姓名資料。
（二）提供居留證、直立式戶口名簿或其他由政府機關核發可供確認身分文件資料者，應向內政部或文件核發機關查詢資料，並向聯徵中心查詢姓名資料或以適當方式確認使用者之姓名。
三、確認使用者本人之金融支付工具。
四、以臨櫃審查、符合電子簽章法之憑證或透過視訊櫃員機，確認使用者之身分。
個人使用者以前項電子支付帳戶從事跨機構間之國內外小額匯兌，其身分確認程序應增加下列方式之一：
一、確認使用者與前項第一款之行動電話號碼持有人為同一統一編號。
二、確認使用者本人之第二金融支付工具。
第一項第三款及前項第二款規定之金融支付工具，以存款帳戶、信用卡或其他經主管機關認定之金融支付工具為限。
但不包含銀行受理開立之第三類數位存款帳戶。
一、確認使用者提供之行動電話號碼：確認使用者可利用該行動電話號碼操作並接收訊息通知。
二、確認使用者身分資料之真實性，確認方式應符合下列規定之一：
（一）提供國民身分證資料者，應向聯徵中心查詢國民身分證領補換資料及姓名資料。
（二）提供居留證、直立式戶口名簿或其他由政府機關核發可供確認身分文件資料者，應向內政部或文件核發機關查詢資料，並向聯徵中心查詢姓名資料或以適當方式確認使用者之姓名。
三、確認使用者本人之金融支付工具。
四、以臨櫃審查、符合電子簽章法之憑證或透過視訊櫃員機，確認使用者之身分。
個人使用者以前項電子支付帳戶從事跨機構間之國內外小額匯兌，其身分確認程序應增加下列方式之一：
一、確認使用者與前項第一款之行動電話號碼持有人為同一統一編號。
二、確認使用者本人之第二金融支付工具。
第一項第三款及前項第二款規定之金融支付工具，以存款帳戶、信用卡或其他經主管機關認定之金融支付工具為限。
但不包含銀行受理開立之第三類數位存款帳戶。